截止日期快到了。
5AMLD（第五個反洗錢指令）是一項立法，它在新的同類監管框架下，將法定貨幣到加密貨幣的交易和託管錢包引入了整個歐盟。交易所必須在2020年1月10日之前實現對規則的遵守。時間在流逝，導致一些交易所爭先恐後，而另一些交易所則準備推出遵從程序。
大衛·卡萊爾（David Carlisle）對加密和法規了解一兩件事。作為前美國財政部反洗錢（AML）專家以及區塊鏈分析提供商Elliptic的現任社區負責人，Carlisle對即將到來的整個非洲加密貨幣業務的過渡具有內在知識。Elliptic的大多數客戶名單都是機密的，但在面向公眾的客戶中，有一些全球最大的運營商，包括Coinbase和Binance。
Elliptic的服務使交易所可以監控和防範與非法資金，暗網互動以及網絡犯罪分子控制的加密錢包有關的可疑活動。Carlisle解釋說：“儘管公開的神話認為加密貨幣是不可追踪的和匿名的，但是特別是大型加密貨幣往往非常非常可追踪。”該公司研究了哪些非法行為者可能位於某些加密地址的後面，並幫助企業避免了這種情況。
簡而言之5AMLD
5AMLD對加密行業的主要影響是所有歐盟成員國都必須執行AML法規。現在將要求這些交換遵循了解您的客戶（KYC）規則，以監視客戶交易並提交可疑活動報告。
客戶通過提供文件作為身份證明來進行KYC流程。這將確保客戶“就是他們所說的真實身份，”卡萊爾說，“他們是合法的，不會試圖出於惡意目的濫用平台。”
到目前為止，歐盟的加密公司都能夠在沒有任何AML和KYC控制措施的情況下提供其服務。卡萊爾解釋說，這造成了競爭問題。“它影響了許多美國大型交易所，例如Coinbase，這些交易所已經受到其他地方的監管。實際上，他們中的許多人確實已經遵守了AML的要求。”
然而，許多歐盟公司並未遵循長期被其他地區視為行業標準的安全程序。卡萊爾說，新規則為整個歐盟設定了明確的標準，為所有競爭對手建立了公平的競爭環境。
準備好交流了嗎？
當被問及是否已經準備好進行交流時，卡萊爾解釋說，目前的前景有點好壞參半。在其他地方開展業務的企業，尤其是在歐洲也有業務的美國交易所，已經做好了工作。他們往往準備得很充分，因為他們已經處理了其他司法管轄區的合規問題。
但據卡萊爾稱，一些以歐洲為中心的企業仍然令人擔憂。“我們看到有些企業可能沒有做好所需的準備。主要問題之一是，儘管5AMLD在理論上為如何監管加密貨幣提供了一個統一的框架，但實際上，我們看到各國在如何實際執行該監管方面存在很多分歧。”
法規和實施方式在一個國家與另一個國家之間可能會有很大不同。卡萊爾說，某些企業可能不准備確保它們在整個歐盟範圍內可以運營的每個國家/地區都合規。雖然5AMLD設置了最低監管閾值，但它允許其他法規和程序在一個地區之間差異很大。
Kraken是一家在全球開展業務的美國交易所，正忙於準備即將發生的變化。Kraken發言人表示，該公司“正在密切關注事態發展，[我們]正在努力確保我們繼續為所有歐盟客戶提供服務。”
在多個歐盟成員國運營的交易所業務需要通過在每個司法管轄區申請適當的許可證來確保其覆蓋範圍。這是完整5AMLD準備過程中要關注的關鍵領域。像Kraken這樣的公司似乎正面臨著挑戰，而其他公司則可能會拖延。
卡萊爾對一些公司似乎一直等到一月才能使合規業務保持一致表示擔憂：“加密業務在主動時往往會取得最佳結果，而不是僅僅等待監管放慢。”交易所需要確保合規性操作按時啟動並運行，並且可以訪問必要的監視工具。他警告說：“他們最好考慮儘早使其中的一些事情變得一致。”
為什麼是歐洲？為什麼現在？
卡萊爾說，檢查犯罪活動的趨勢，與實行監管的地區相比，歐洲加密交易所處理的非法活動數量要多得多。在已經建立了多年監管的美國，非法活動相對較少。他說：“與世界上其他地區相比，犯罪分子能夠更輕鬆地濫用歐洲平台。”
此類臭名昭著的具體例子是臭名昭著的BTC-e，這是東歐的一家交易所，與洗錢活動息息相關。惡意行為者利用了這一事實，即該地區實際上沒有任何規則可以防止此類活動。
此外，遍布西班牙和荷蘭的販毒網絡使用某些鬆散的加密公司和加密ATM機洗錢。卡萊爾說：“就洗錢的敏感性而言，我們已經看到整個歐盟的整體脆弱性。迄今為止，尚無任何法規，因此，我們認為5AMLD措施是彌合這一差距的非常重要的第一步。”
這會幫助還是傷害加密貨幣？
卡萊爾（Carlisle）承認，監管將在短期內成為加密公司的痛點-他們必須承擔新的成本以確保它們合規。他說，但是從中長期來看，法規可以使選擇接受法規的公司獲得採用和成功。
他說：“使用交易所的人們想知道他們使用的平台是安全的，並且[他們的資金和個人身份信息不會受到損害。”
在用戶隱私和監管安全之間找到適當的折衷方案也可能是一個持續的挑戰。Kraken發言人說：“平衡點是一個不斷變化的目標，” Kraken補充說，“努力確保我們僅收集滿足監管和銀行期望的信息，同時保持客戶的隱私。”
對於某些交流來說，這是一個艱鉅的挑戰。隨著截止日期的臨近，公司必須在潛在的壓倒性的法規變化迷宮中導航。對於其中的一些業務，還有很多工作要做，而沒有很多時間剩餘。
卡萊爾總結道：“最成功的企業，尤其是蓬勃發展的交易所，往往傾向於採取積極態度，以遵守法規和保護自己免受金融犯罪的侵害。”
來源 : Cointelegraph.com
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