韓國正式公佈加密貨幣交易和銀行官方指南

韓國政府已經正式公佈兩套先前承諾的指定加密貨幣監管措施的指南。除了結束加密貨幣匿名交易的新實名制的細節之外，政府還公佈了為加密貨幣交易所提供服務的銀行的反洗錢指導原則。

加密措施的實施

韓國政府星期二正式發佈一份文件，其中包含之前承諾的加密貨幣法規。這個消息是由金融服務委員會（FSC）副主席金永布（Kim Yong-bum）發佈的。

這份文件詳細介紹了政府12月28日首次公佈的“解決虛擬貨幣投機特別措施”。此外，政府週二由FSC的一個部門韓國金融情報組（FIU）宣佈反洗錢方針，負責監管加密貨幣賬戶的所有銀行。

轉換為實名制

政府大部分特別措施都涉及新政府強制實名制。這個系統將取代銀行目前的虛擬賬戶的做法。虛擬賬戶由銀行發行，用於加密貨幣交易所客戶的存取款。

1月30日韓國發佈加密貨幣交換和銀行正式指導方針實名制系統將存活到加密貨幣賬戶的存取款服務。現有的虛擬賬戶將被轉換為實名賬戶。六大銀行包括新韓銀行，農業銀行，國民銀行，花行銀行，光州銀行等，將實施新系統。

客戶需要提供虛擬賬戶服務的銀行開立一個賬戶給他們目前使用的交易所。中新社引述Kim的話說：“新客戶應該在嚴格的身份驗證程序下開戶。”根據該文件：

“如果在虛擬銀行同一家銀行沒有帳戶的用戶將無法向虛擬銀行[帳戶]支付款項，但他們可以提取資金。根據“民法”，外國人和未成年人不能使用真實姓名確認提款賬戶服務。”

反洗錢和可疑交易報告

本月初，金融情報室和金融監督局對全國六大銀行進行了現場檢查，確保他們履行了反洗錢義務。金融情報室隨後製定了一套反洗錢指導方針，並於星期二發佈。

韓國發佈加密貨幣交易所和銀行正式指南，將交易所的資金從用戶的資金中分離出來。不過，政府檢查發現，“有些交易所通過在銀行開設的一般公司賬戶存入從用戶存的資金”，Kyunghyang Shinmun報導。

在某些情況下，客戶的資金被轉移到交易所在銀行的賬戶中。一家交易所“通過四家銀行賬戶從用戶存進來的資金”存入公司賬戶，“約586億韓元”。金融當局指出，這可能導致欺詐和貪污。

韓泰日報表示，要求銀行“按照監督指南來發現異常交易”，如果涉嫌洗錢，則進一步確認交易目的和資金來源“，並補充說：

“如果交易金額超過每天1000萬韓元，7天超過2000萬韓元，或者短時間內發生頻繁交易，應向金融監管當局（洗錢監測機構）報告。如果交易所洗錢風險高或收到信息，銀行可以終止交易。”