英國金融監管機構就如何管理’加密資產’風險向銀行提供建議

 

根據FCA網站上發布的一封信函,英國金融行為監管局(FCA)已經為銀行發出如何處理“加密資產”相關的風險指導。

根據執行董事Jonathan Davidson和Megan Butler發布聲明,銀行應該對處理加密資產的客戶採取個人化,因為“不同業務關係中的風險都是不一樣的”。聲明還說:

“採用基於風險的方法並不意味著銀行應該以同樣的方式看待所有從事這些活動的客戶。 相反,我們認為銀行會認識到,”每種業務關係中的風險都是不一樣的,並適當管理這些風險。“

因此,監管機構已經建議銀行採取一些“良好做法”,以避免客戶使用加密貨幣為“犯罪目的”的風險。FFC鼓勵銀行提高員工對“密碼資產”的認識,幫助他們識別風險,並與加密貨幣交易客戶進行交流,以了解其業務性質等等。

在聲明中,金融監管機構還強調非犯罪動機的使用加密貨幣,包括資助“創新技術開發”和高風險“投機投資”。但是,考慮到加密貨幣的全球性和匿名性,FCA建議一些“高風險”指標,如客戶使用國家發行的加密貨幣並擁有大量的首次硬幣發行(ICO)的代幣。

FCA解釋說,使用國家資助的加密貨幣的風險在於其“在規避國際金融制裁”。考慮到與ICO相關的風險,監管機構指出,這種做法涉及“受害者投資欺詐“。

在比特幣(BTC)達到創紀錄的價格時,2017年12月下旬,FCA向投資者警告投資者將失去全部資金的風險,稱比特幣是泡沫,是一種“奇怪”的商品,引用其缺點。

4月份,肯尼亞中央銀行(CBK)向該國銀行發出類似警告,警告它們不要向加密商提供服務。 CBK省長Patrick Njoroge表示:“加密貨幣存在風險,特別是在消費者保護,欺詐,駭客攻擊和數據遺失方面,這些風險很容易被用作金字塔計劃。”

來源 : Cointelegraph.com

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