加密託管市場概述 – 誰是最大的玩家?

 

加密貨幣託管提供商似乎在2019年席捲全球數字市場,而加密平台Coinbase正在成為該領域的領導者。在其核心,託管平台旨在作為主要針對機構投資者的獨立存儲/安全單元。這些解決方案通常傾向於使用各種冷熱存儲技術的組合。

此外,雖然加密貨幣交換和常規錢包系統通常利用私鑰(和其他此類安全協議)來保護個人的財產,但這些字母數字短語可能很難記住並且有可能被足夠的個人竊取(或被黑客攻擊)對這些事情的了解。在這方面,託管平台有助於消除投資者可能擁有的任何擔憂,因為它們專門設計用於防止由於錢包盜竊,錯位的私鑰等導致的一個人的儲蓄損失。

加密保管人獲得廣泛關注的另一個原因是他們的監管設計。在這方面,根據美國證券交易委員會(SEC),法律要求擁有價值15萬美元或以上客戶資產的機構投資者(多德 – 弗蘭克法案)將其持有的資產置於“合格託管人”的控制之下。更具體地說,美國證券交易委員會在上述保護傘下列出的實體包括:

  • 銀行。 
  • 儲蓄協會。 
  • 註冊經紀自營商。
  • 期貨佣金商家。
  • 外國金融機構也包括在這個定義中。

目前存在極少數傳統金融實體,其向客戶提供與託管相關的產品。 

在這個問題上,韓國金融學院院長Gongpil Choi被引述說:“ 該機構與當地政府攜手研究和評估旨在加強該國金融業的金融政策”。即使是傳統的金融部門也已經建立了託管市場。加密貨幣比傳統資產風險更大,加密中的託管市場將成為一個快速增長的市場。“

Coinbase主導託管市場

Coinbase最近涉足機構級託管解決方案市場,表明該公司決心主宰這個快速增長的領域。此外,首屈一指的加密交易所最近宣布了幾項與投資管理和金融許可等領域相關的收購 – 從而展示了其向機構市場的重大轉變和關注。關於此事,新加坡加密期權交易平台Sparrow 首席執行官Kenneth Yeo 在給Cointelegraph的電子郵件中指出:

“全球市場的不確定性(貿易戰和政治動盪)導致加密越來越成為一個安全的避風港。越來越多的加密公司越來越意識到入門機構對加密世界的巨大潛力和當前的市場差距。這標誌著加密巨頭之間的重要轉變,以贏得華爾街。“

Yeo還認為,隨著數字資產行業的不斷成熟,將會出現更多複雜產品的湧入,這些產品可以與衍生品等傳統市場產品相媲美。此外,由於比特幣的吸引力似乎在全球範圍內迅速增長,主流實體不再對這一資產類別一無所知,並且正在尋求擴大其在這個相對尚未開發的領域的影響力。 

最後,最近對加密監管解決方案(過去12個月左右)的需求增加是非常自然的,特別是考慮到機構人員這些天每週購買價值超過 2億至4億美元的加密。同樣,在加密版Wild West中 – 安全漏洞和黑客行為非常普遍 – Yeo指出,僅 2018年上半年,由於盜竊和欺詐導致超過11億美元的加密丟失。在這方面,託管人能夠為傳統金融機構提供貨幣安全感和長期穩定性。Yeo補充道:

“我們已經經歷了機構投資者對受監管的託管解決方案的巨大需求和興趣,因此監管解決方案等服務的吸引力也就不足為奇了。除了保管,產量和風險管理產品在該領域備受追捧。“

Coinbase接管了Xapo的託管業務 

大約兩週前,Coinbase首席執行官布萊恩阿姆斯特朗證實,他的公司已與存儲巨頭Xapo達成正式協議,以接管該公司的託管業務。如果這還不夠,據報導,此舉使Coinbase成為機構管理(加密)的掌舵人,其首要交易平台目前在其庫房中持有價值超過70億美元的數字資產。 

雖然該交易的財務細節尚未公佈,但與媒體巨頭Fortune密切聯繫的消息人士聲稱,Coinbase支付了大約5500萬美元(這一數額高於Fidelity據稱提供的金額)來完成協議。

Coinbase Custody的託管資產(AUC)包括由120多個客戶(跨越14個不同國家)擁有的資金。此外,今年5月,該交易所的AUC突破了10億美元大關。由於這項最新協議,Xapo的機構託管業務將能夠補充Coinbase的相關基礎設施(與該域名相關)。 

Coinbase的加密貨幣託管服務於去年7月針對歐洲和美國的機構客戶推出。該平台支持的部分貨幣包括比特幣(BTC),比特幣現金(BCH),以太幣(ETH),以太坊Classic(ETC)),XRP和Litecoin(LTC)。

Xapo由直布羅陀金融服務委員會許可和監管,並被監管機構歸類為電子貨幣機構。不僅如此,該平台去年還被紐約州金融服務部授予BitLicense,從而使其成為第六個獲得許可證的數字實體(當時)。

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自成立以來,Xapo已經從Benchmark,Greylock Partners,Fortress Investment Group和Emergence Capital Partners等多家知名金融機構籌集了超過4000萬美元。

最後但並非最不重要的是,在過去一年左右的時間裡,加密市場已經發展到包括許多新產品(主要與比特幣期貨有關),這些產品已經被BakktBinance等各種大牌玩家發布。關於擴大其產品概況範圍的問題,Coinbase在其網站上發布了一篇文章,指出未來該公司正在尋求新的方式來獲取和利用加密資產 – 主要是通過賭注,借用加密投資組合,以及將數字貨幣借給可信賴的交易對手。

託管解決方案正在興起

根據紐約梅隆銀行發布的一份研究報告,對以密碼為中心的託管解決方案的需求目前處於歷史最高水平。這是因為許多分析師認為此類產品將有助於彌合機構投資市場與數字產業之間目前存在的差距。 

在這方面,據報導,有少數幾家銀行正在測試和推出他們自己的託管平台。例如,瑞士銀行Vontobel最近推出了數字資產保險庫,為其客戶提供100多家銀行和財富管理機構的訪問權 – 主要是作為使用機構現有基礎設施提供有關數字資產購買,保管和轉移的指示的一種方式。和受管制的環境。同樣,德國證券交易所BörseStuttgart,State Street,Fidelity以及Coinbase也在為其客戶提供類似的服務。 

美國現行法規要求顧問將其客戶的加密資產與授權託管人保持一致。由於對於“加密保管”這一術語在整個歐洲的含義沒有單一的定義,歐洲證券和市場管理局已要求該地區內的一些國家建立一個框架,以確定該問題的更加明確性。

這只是一個開始

等待Bakkt大肆炒作的期貨和託管平台最終將在下個月晚些時候結束 – 9月23日。根據洲際交易所發布的博客文章,或紐約證券交易所背後的管理機構ICE,Bakkt已被NYDFS批准作為合格的託管人。 

同樣,商品期貨交易委員會(CFTC)也允許Bakkt交易比特幣期貨。最後,公司官員已確認該平台將發展到一定程度(在不久的將來),以便客戶能夠在BTC實際結算合同。Bakkt原本應該在去年年底上線。然而,由於某些監管問題,該平台無法獲得必要的許可,開始出售其BTC期貨合約,直到9月中旬。

 

來源 : Cointelegraph.com

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